T R É S O P R O

Séminaire : Optimisation de la gestion de trésorerie

OBJECTIFS

  • Comprendre les variations de trésorerie
  • Mettre en place d’un système de gestion prévisionnelle de trésorerie
  • Prendre des décisions de financement/placement à court terme
  • Contrôler la facturation bancaire
  • Gérer la trésorerie au quotidien en dates de valeur
  • Gérer les flux en devises
  • Mettre en place un système centralisé de gestion de trésorerie (cash pooling)

POUR QUI ?

  • Nouveau trésorier
  • Assistant trésorier
  • Trésorier Groupe
  • Trésorier de filiale de groupe
  • Comptable

PRÉREQUIS

Cette formation ne nécessite pas de prérequis

LES PLUS DE CETTE FORMATION

Les participants pourront exposer leurs problématiques pour que des solutions concrètes leur soient proposées.

COMPÉTENCES ACQUISES

À l’issue de la formation, les participants seront capables de comprendre les différents mécanismes leur permettant d’optimiser leurs rapports avec la banque et de maitriser la gestion de la trésorerie de leur entreprise, etc.

DURÉE

2 jours de formation.

MÉTHODES PÉDAGOGIQUES

Chaque partie est illustrée d’un cas pratique opérationnel
Des fichiers « exemple » sur tableur (simulations, arbitrages…) remis aux participants, sont directement exploitables.

formation tresopro

1/ En amont du présentiel

  • Un autodiagnostic

2/ Situer la trésorerie dans la gestion financière

  • Causes de variation de la trésorerie

3/ Les 4 missions du trésorier

  • Gérer les liquidités : gérer les encaissements et les paiements
  • Analyser quotidiennement les positions bancaires des différents comptes dans les différentes banques
  • Équilibrer les comptes et placer les éventuels excédents de trésorerie
  • Assurer le financement des besoins
  • Déterminer la position bancaire en date de valeur
  • Réduire le coût bancaire, maitriser les coûts cachés
  • Améliorer le résultat financier
  • Maîtriser les risques de change, fraude, taux

4/ Bâtir et exploiter les prévisions de trésorerie

  • Budget de trésorerie : prévoir le besoin de financement à CT
  • Prévision glissante : suivi de la liquidité, décision de financement

5/ Reporting mensuel et hebdomadaire

  • Élaborer et communiquer une synthèse hebdomadaire de la position de trésorerie consolidée, analysant les principaux flux de décaissement et d’encaissement de la semaine et les prévisions pour la semaine à venir
  • Analyser et expliquer les écarts entre le budget et les flux constatés en réel
  • En tirer les éventuelles conclusions en termes de frais ou produits financiers
  • Comparer la position comptable et la position bancaire ; contrôler la comptabilisation correcte des opérations de trésorerie
  • En tirer les conclusions en termes de prévisions à 3 mois et de besoins de financement à court terme

6/ Gestion des relations bancaires

  • Mettre en place les lignes de crédit nécessaires, définies avec les plans de financement et prévisions de trésorerie
  • Négocier et contrôler les conditions bancaires appliquées
  • Mettre en place des outils de couverture de risques de change adaptés aux devises utilisées et aux flux spécifiques à l’activité
  • Gérer les pouvoirs bancaires en répertoriant toutes les délégations de signatures bancaires et en les mettant à jour dès le départ de l’entreprise d’un signataire

 7/ Gestion et contrôle interne

  • Contrôler les procédures comptables de rapprochement bancaire, de gestion des caisses et de remise en banques
  • Mettre en place, harmoniser et contrôler le respect des procédures dans les filiales.
  • Veiller à la cohérence des procédures de gestion de trésorerie : centralisation des comptes, remontées automatiques des excédents, couverture de risque de taux et de change…

8/ Maîtriser les modes de rémunération bancaires

  • Contrôler et négocier les conditions bancaires : jours de valeur, commissions d’opération, de mouvement et PFD
  • Chasser les coûts cachés des crédits
  • Contrôler les échelles d’intérêt émises par les banques et vérifier les intérêts financiers facturés par celles-ci
  • Diriger les flux bancaires selon les avantages spécifiques à chaque établissement financier

9/ La gestion quotidienne

  • Étapes de la matinée du trésorier
  • Répartir les mouvements entre banques, banque pivot
  • Affecter des flux par banque, mensuellement ou trimestriellement
  • Avantages de l’informatisation
  • Prévenir le risque de fraude sur les modes de paiement
  • Rôle du trésorier en filiale

10/ Financement & placements

  • Découvert, facilité de caisse, crédit spot, escompte, affacturage…
  • Placements : dépôt à terme, CDN, SICAV monétaire ; obligations, Bons du Trésor…
  • Proposer des solutions de refinancement de filiales par la mise en place de prêts, de garanties ou de recapitalisation

11/ S’initier à la trésorerie devise

  • Marché de change : acteurs et types de transaction.
  • Cours au comptant, à terme, opérations de swaps.
  • Cotation au certain, à l’incertain
  • Facteurs influant les cours
  • Payer en devises
  • Contrôler la facturation bancaire
  • Définir la position de change
  • Calculer le cours à terme

12/ Systèmes d’information

  • Participer à la mise en place et à l’optimisation soit d’un logiciel dédié, soit d’un système ERP pour les modules de trésorerie.
  • Choisir et mettre en place un logiciel de gestion de trésorerie avec rapatriement des flux bancaires par télétransmission sécurisée et rapatriement des opérations de trésorerie des filiales ou points de ventes délocalisés.

13/ La mise en œuvre d’un projet cash pooling

  • Les solutions traditionnelles de pooling et/ou de fusion d’échelles d’intérêts :
    . ZBA
    . Notionnel
    . Les pratiques mixtes
    . La solution mono banque
  • La gestion centralisée du risque de change

14/ Après le présentiel, mise en œuvre en situation de travail

  • Un programme de renforcement sur plusieurs semaines
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INTERVENANT :

Dr. Miloud GUERMATHA, expert dans le domaine de la gestion de trésorerie. Auteur de 3 ouvrages dans ledit domaine 

DATES ET LIEU :

  • Horaires : de 9h30 à 12h30 et de 14h30 à 17h30, soit 6 heures de formation par jour
  • Date : 07 & 08 Mars 2019
  • Lieu : Le Palace d’Anfa Casablanca

TARIFS :

6 000,00 dirhams HT par personne (pour plus de deux personnes par société, une remise de 50% est accordée à partir de la 2ème personne). Ce tarif inclut :

  • Déjeuners et pause-café (Hôtel 5*)
  • Support de formation
  • Certificat de formation
  • L’ouvrage de l’auteur dédicacé.

CONTACT :

Mehdi Kabbadj – m.kabbadj@tresopro.com – 06 63 43 13 15

INSCRIPTION :

Merci de nous retourner le bulletin d’inscription ci-joint au plus tard 10 jours avant la date retenue accompagné du chèque de votre règlement.

Nous vous confirmerons votre réservation par email après réception de votre bulletin d’inscription complet (sous réserve de places encore disponibles).

 

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